четверг, 16 апреля 2020 г.

Суд/коллегия по гражданским делам Верховного Суда РФ признала незаконными повышенные тарифы банков по Федеральному закону № 115-ФЗ (определения № 16-КГ19-46 (2-13134/2017) и № 16-КГ19-45 (2-13135/2017)


Всем известна ситуация, когда некоторые банковские учреждения под предлогом соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», посредством нехитрых формальных манипуляций или замораживали счета предпринимателей и физ.лиц, или иным способом препятствовали им в распоряжении ими их денежными средствами. Но позднее путем применения «повышенного тарифа» за совершение операции проблема так или иначе разрешалась.
Правовая природа подобного «побора» была достаточно смутной: то ли это такой своеобразный «налог» в пользу банка, то ли это такая «санкция», то ли это что-то подобное «отступному».
Данная ситуация вызывала справедливые нарекания представителей бизнеса, которые усматривали в подобном подходе банков злоупотребления своим положением с целью получения повышенной платы за осуществление своей деятельности, прикрываясь при этом
положениями Федерального закона № 115-ФЗ. Судебная практика по этому поводу была самой разнообразной.
И вот Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда РФ в один день, 25 февраля, рассмотрела два дела по этому вопросу и вынесла решение в пользу клиентов банков.
Как было указано в Определении СКГД ВС РФ от 25.02.2020 года № 16-КГ19-45 (2-13135/2017), законодательство предоставляет банку право с соблюдением требований правил внутреннего контроля относить сделки клиентов к сомнительным и применять в связи с этим определенные меры в виде приостановления соответствующей операции или отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств). Право на взимание банком повышенного размера комиссии за зачисление поступивших в безналичном порядке денежных средств на счет физического лица от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на сумму свыше 600 000 руб. вследствие признания им такого зачисления сомнительной сделкой Федеральный закон № 115-ФЗ не предусматривает. Подобные комиссии являются незаконными, а соответствующие списанные со счета клиента суммы таких комиссий должны быть клиенту возвращены. При этом не имеет значение, что подобная комиссия была утверждена в банке до заключения договора банковского счета с данным клиентом.
Та же позиция отражена в вынесенном в тот же день Определении СКГД ВС РФ от 25.02.2020 № 16-КГ19-46 (2-13134/2017).

_____________________________  


Правовая защита бизнеса от
налоговых и иных правовых рисков
с 1993 года


Екатеринбург: 620075, Екатеринбург, ул. Луначарского, д.77, офисное здание, 4 этаж.
Телефоны/Факс: +7(343) 350-12-12, 350-15-90 (офис Екатеринбург)
E-mail: cnfp@cnfp.ru
Москва: 129626, Москва, пр. Мира, дом 102 (офисный комплекс «Парк Мира»), корпус 1, этаж 3, офисы 3010 (офис), 3009 (конференц-зал)
Телефон/факс: +7(495)-788-39-51 (офис Москва). E-mail: msk@cnfp.ru
Официальный сайт: https://cnfp.ru/
Видео консультации  здесь
Читать наши консультации здесь
Facebook:  см. здесь
telegram-канал «О налогах и о жизни» - t-do.ru/gknfp
telegram-канал  «Налоговые споры: аналитика и практика» - t-do.ru/taxpracticechannel
telegram-канал «Малый бизнес и Налоги» - t-do.ru/taxformal

1 комментарий:

  1. Да ладно!!! Не верю, опять вывернутся. Если это правда, и пострадавшие могут вернуть свои деньги удержанные в виде диких, так называемых заградительных тарифов- 1м Сбер пострадает, ВТБ, Альфа банк..., они не вернут эти комиссии слишком много пострадавших,это же выпустить джина из бутылки

    ОтветитьУдалить